Softonic

เครื่องคำนวณเงินเดือน

ขั้นตอน 1 / 4 Paycheck estimate

เงินเดือนรวมของคุณดูสูงกว่าจำนวนเงินที่เข้าบัญชีธนาคารทุกสองสัปดาห์ เมื่อเทียบกับจริง การคำนวณเงินเดือนนี้จะแสดงขั้นตอนการหักแต่ละรายการอย่างเป็นลำดับ ได้แก่ การหักภาษีเงินได้ระดับรัฐบาลกลาง การเสียภาษีของรัฐ ค่า FICA (ประกันสังคมและประกันสุขภาพ Medicare) สิทธิประโยชน์ก่อนหักภาษี เช่น เงินบำนาญแบบ 401(k) และประกันสุขภาพ รวมถึงรายการหลังหักภาษี เพื่อให้เห็นยอดเงินเดือนสุทธิสำหรับแผนจ่ายเงินรายสัปดาห์ รายสองสัปดาห์ รายครึ่งเดือน หรือรายเดือน

วิธีการคำนวณเงินเดือนที่ได้รับจริง

  1. 1

    ขอแนะนำเรื่องเงินเดือนรวม

    เงินเดือนรายปี หรือ อัตราค่าจ้างต่อชั่วโมง × จำนวนชั่วโมงในแต่ละรอบ

  2. 2

    สถานะการเลือกและสถานะการยื่นเอกสาร

    รัฐเป็นผู้กำหนดอัตราภาษีเงินได้ของรัฐ ส่วนสถานะการยื่นแบบแสดงรายการภาษี (บุคคลเดี่ยว สมรส หรือหัวหน้าครัวเรือน) จะกำหนดช่วงอัตราภาษีที่ถูกหักโดยรัฐบาลกลาง

  3. 3

    เพิ่มรายการหักลดหย่อนก่อนเสียภาษี

    เงินสมทบเข้าบัญชี 401(k), เงินฝากในบัญชี HSA และเบี้ยประกันสุขภาพก่อนหักภาษี

  4. 4

    การเสียภาษีตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง รัฐ และ FICA

    รัฐบาลกลางใช้ตารางการหักภาษีตามแบบฟอร์ม W-4 ส่วน FICA มีอัตราคงที่ที่ 7.65% ในขณะที่อัตราของแต่ละรัฐแตกต่างกัน

  5. 5

    หักรายการหลังการเสียภาษี

    การบริจาคเงินเข้าบัญชี Roth 401(k) การหักเงินจากเงินเดือน และการหักเพื่อการกุศล

  6. 6

    อ่านยอดเงินสุทธิ

    จำนวนเงินที่เข้าบัญชีธนาคารของคุณในแต่ละรอบ

อัตราภาษีเงินเดือนตามกฎหมาย FICA

ภาษี อัตราภาษี (ปี 2025) ขีดจำกัดค่าจ้าง
ประกันสังคม (OASDI) 6.2% 176,100 ดอลลาร์
เมดิแคร์ 1.45% ไม่มี
ประกันสุขภาพเพิ่มเติม 0.9% สำหรับผู้ที่มีรายได้เกิน 200,000 ดอลลาร์สหรัฐ (สำหรับบุคคลเดี่ยว) / 250,000 ดอลลาร์สหรัฐ (สำหรับคู่สมรส)
ยอดรวมของ FICA ส่วนใหญ่ 7.65% -

นายจ้างจะชำระส่วนแบ่งเพิ่มเติมอีก 7.65% ดังนั้น ยอดการเสียภาษี FICA รวมที่จ่ายให้รัฐบาลกลางจึงเท่ากับ 15.3% ของเงินเดือนของคุณ (ซึ่งต่ำกว่าขีดจำกัดสำหรับประกันสังคม)

ช่วงอัตราภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสำหรับปี 2025 (ผู้ยื่นแบบแสดงรายการรายได้เดี่ยว)

วงเล็บ อัตรา
สูงสุด 11,925 ดอลลาร์ 10%
$11,925 - $48,475 12%
$48,475 - $103,350 22%
$103,350 - $197,300 24%
$197,300 - $250,525 32%
$250,525 - $626,350 35%
$626,350+ 37%

อัตราภาษีที่ใช้นั้นอยู่ในระดับต่ำมาก — มีเพียงจำนวนเงินในแต่ละช่วงเท่านั้นที่ต้องเสียภาษีตามอัตราดังกล่าว

ความแตกต่างของอัตราภาษีเงินได้ของรัฐ

อัตราภาษีขั้นต่ำสูงสุดของรัฐแคลิฟอร์เนียอยู่ที่ 13.3% ส่วนนครนิวยอร์กจะมีการเพิ่มภาษีเฉพาะของเมืองเข้าไปบนยอดภาษีจากรัฐ

รายการค่าใช้จ่ายทั่วไปที่สามารถหักได้

รายการ ก่อนหักภาษีหรือไม่ ขีดจำกัด (ปี 2025)
แผน 401(k) แบบดั้งเดิม ใช่ 23,500 ดอลลาร์ (31,000 ดอลลาร์ หากอายุ 50 ปีขึ้นไป)
Roth 401(k) ไม่มี มีขีดจำกัดเดียวกันและใช้ร่วมกัน
HSA (มีวงเงินหักลดหย่อนสูง) ใช่ สำหรับบุคคลเดี่ยว: $4,300 / สำหรับครอบครัว: $8,550
FSA (ด้านการดูแลสุขภาพ) ใช่ 3,300 ดอลลาร์สหรัฐ
ประกันสุขภาพ โดยทั่วไปคือใช่ ขึ้นอยู่กับแผนที่เลือก
ข้อดีสำหรับผู้เดินทางประจำ มี 325 ดอลลาร์ต่อเดือน

อัตราภาษีที่มีประสิทธิภาพเทียบกับอัตราภาษีขอบเขต

ผู้เสียภาษีรายเดียวที่มีรายได้ 100,000 ดอลลาร์จะอยู่ในช่วงอัตราภาษีขั้นต่ำที่ 22% แต่อัตราภาษีระดับรัฐบาลกลางที่ใช้จริงอยู่ที่ประมาณ 15–17% หลังหักค่าลดหย่อนมาตรฐาน

เงินเดือนเทียบกับภาษีที่ต้องชำระจริง

เครื่องคำนวณจะแสดงจำนวนเงินที่ถูกหักไปแล้ว ส่วนภาษีจริงที่ต้องชำระจะถูกรวบรวมไว้ในแบบฟอร์ม 1040 ของคุณเมื่อสิ้นปี หากมีการหักเกินจำนวนที่ควรจะเป็น คุณจะได้รับเงินคืน แต่หากหักไม่เพียงพอ คุณจะต้องชำระภาษีเพิ่มเติม สามารถใช้ข้อมูลนี้ในการประมาณยอดเงินเดือนได้ อย่างไรก็ตาม ควรพึ่งพาการยื่นแบบแสดงรายการภาษีอย่างถูกต้องเพื่อหายอดภาษีรวมประจำปี

คำถามที่พบบ่อย

สาเหตุที่พบบ่อย ได้แก่ ค่า FICA (คิดเป็น 7.65% ของรายได้รวม), การหักภาษีจากรายได้โดยรัฐบาลกลางตามสมมติฐานในแบบฟอร์ม W-4 ซึ่งอาจทำให้มีการหักเกินความจำเป็น, ภาษีเงินได้ของรัฐ, ค่าเบี้ยประกันสุขภาพและเงินสมทบเข้ากองทุน 401(k) ก่อนเสียภาษี, รวมถึงรายการหลังการเสียภาษี เช่น การหักเงินจากเงินเดือน โปรดตรวจสอบแต่ละรายการในใบจ่ายเงินเดือนล่าสุดเพื่อดูว่าเงินจำนวนหนึ่งดอลลาร์ถูกนำไปใช้ที่ใด

ใช่สำหรับการวางแผน — ข้อมูลนี้อิงจากตารางการหักภาษีของกรมสรรพากรสหรัฐฯ (IRS) ในปัจจุบันและอัตราภาษีของแต่ละรัฐ โดยใบเงินเดือนจริงอาจแตกต่างกันเล็กน้อย เนื่องจากโบนัสที่ถูกหักภาษีตามอัตราเพิ่มเติม การปรับยอดภาษีเพิ่มสำหรับโครงการเมดิแคร์ในแต่ละไตรมาส หรือแผนการจ่ายเงินก่อนหักภาษีเฉพาะของนายจ้าง

หากคุณคาดว่าอัตราภาษีในช่วงเกษียณจะต่ำกว่าปัจจุบัน (ซึ่งเป็นเรื่องปกติสำหรับผู้มีรายได้สูงในปัจจุบัน) ควรเลือกกองทุนแบบดั้งเดิม ส่วนหากคุณคาดว่าอัตราภาษีจะสูงขึ้น (พบได้บ่อยในผู้ที่เพิ่งเริ่มทำงาน) หรือต้องการกระจายภาระภาษี ก็ควรเลือกกองทุนแบบโรธ นอกจากนี้ หลายคนยังแบ่งการลงทุนระหว่างสองประเภทนี้ด้วย

การหักภาษีตามแบบฟอร์ม W-4 เป็นเพียงการประมาณการเท่านั้น ไม่ใช่ผลการคำนวณสุดท้าย หากมีงานพิเศษ รายได้ของคู่สมรส งานอิสระ กำไรจากการลงทุน หรือยื่นขอเงินชดเชยมากเกินไปในแบบฟอร์ม W-4 ก็อาจทำให้มีการหักภาษีน้อยกว่าความเป็นจริงได้ โปรดใช้เครื่องมือประมาณการการหักภาษีของ IRS เพื่อปรับแก้ค่าใช้จ่ายดังกล่าว

เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง

เครื่องคำนวณอายุ

คำนวณอายุที่แน่นอนเป็นปี เดือน และวันจากวันเกิด พร้อมจำนวนวัน ชั่วโมง และนับถอยหลังถึงวันเกิดครั้งถัดไป

เครื่องคำนวณ BMI

คำนวณ body mass index จากส่วนสูงและน้ำหนัก แสดงหมวดหมู่ WHO ช่วงน้ำหนักสุขภาพดี และข้อจำกัดของ BMI

เครื่องคำนวณ BMR

ประมาณ basal metabolic rate ของคุณ — แคลอรีที่เผาผลาญเมื่อพักสนิท ใช้สมการ Mifflin-St Jeor ซึ่งเป็นมาตรฐานคลินิกปัจจุบัน

เครื่องคำนวณแคลอรี่

ประมาณความต้องการแคลอรี่รายวันสำหรับเป้าหมายของคุณโดยใช้ Mifflin-St Jeor BMR และปัจจัยกิจกรรม รวมถึงเป้าหมายการขาดดุลและส่วนเกิน

เครื่องคิดเลขซีดี

คำนวณดอกเบี้ยและยอดคงเหลือสุดท้ายของบัตรเงินฝาก จัดการความถี่ในการทบต้นและบทลงโทษการถอนเงินก่อนกำหนด

เครื่องคำนวณคอนกรีต

คำนวณปริมาณคอนกรีตที่ต้องใช้สำหรับแผ่นคอนกรีต ฐานราก เสา และผนัง จากนั้นขอข้อมูลเช่น ปริมาตรในหน่วยแยร์ลูกบาศก์ จำนวนถุงคอนกรีต และประมาณการต้นทุนวัสดุ