Softonic

เครื่องคำนวณ ROI

ขั้นตอน 1 / 3 ROI รวม
ถัดไป

ป้อนจำนวนเงินที่ลงทุน ผลตอบแทนที่ได้รับ และระยะเวลาถือครอง แล้วเครื่องคำนวณจะคืนค่า ROI แบบง่าย ( กำไร / ต้นทุน ) ROI ต่อปี ( อัตราที่จะทบต้นไปสู่ผลลัพธ์เดียวกันในหนึ่งปี ) และการเปรียบเทียบแบบถ่วงน้ำหนักเวลา เป็นการตรวจสอบความสมเหตุสมผลอย่างรวดเร็วก่อนที่คุณจะเปรียบเทียบ “ฉันได้กำไร 40%” ในสองปี กับ “ฉันได้กำไร 30%” ในหกเดือน, อันแรกแย่กว่าเมื่อคิดเป็นต่อปี

ตัวเลขเรียงตัวกันอย่างไร

  1. 1

    ป้อนการลงทุนและผลตอบแทน

    ต้นทุนคือสิ่งที่คุณใส่เข้าไป ผลตอบแทนคือมูลค่าสุดท้ายรวมเงินปันผลหรือดอกเบี้ยที่จ่ายระหว่างทาง

  2. 2

    ป้อนระยะเวลาถือครอง

    เป็นปีและเดือน เครื่องมือแปลงระยะเวลาที่เป็นเศษส่วนเพื่อคิดเป็นต่อปี

  3. 3

    ROI แบบง่าย

    ( ผลตอบแทน - ต้นทุน ) / ต้นทุน บอกกำไรเป็นเปอร์เซ็นต์รวม โดยไม่คิดเวลา

  4. 4

    ROI ต่อปี

    ( ( ผลตอบแทน / ต้นทุน )^(1/ปี) ) - 1 บอกอัตราการทบต้นรายปีที่เทียบเท่า

ตัวอย่างที่แก้แล้ว

คุณลงทุน ฿10,000 และขายได้ ฿13,500 หลังจาก 3 ปี

Simple ROI    = (13,500 - 10,000) / 10,000 = 35%
Annualised    = (13,500 / 10,000)^(1/3) - 1 = 10.52% / year

พาดหัว 35% ซ่อนผลตอบแทนรายปี 10.5% ที่ดีพอใช้แต่ไม่โดดเด่น

แบบง่ายเทียบกับต่อปีเทียบกับ IRR

ตัวชี้วัด เมื่อใดควรใช้ จุดอ่อน
ROI แบบง่าย การลงทุนงวดเดียว ไม่มีกระแสเงินสด ไม่คิดเวลา
ROI ต่อปี เปรียบเทียบการลงทุนที่มีระยะเวลาต่างกัน สมมติว่าผลตอบแทนถูกนำกลับไปลงทุนใหม่
CAGR เหมือน ROI ต่อปีสำหรับการเข้า/ออกครั้งเดียว สมมติว่าไม่มีกระแสเงินสดกลางงวด
IRR กระแสเงินสดเข้า/ออกหลายครั้งตามเวลา อาจมีหลายคำตอบสำหรับกระแสที่แปลก
ถ่วงน้ำหนักเวลา ผลตอบแทนพอร์ตข้ามการฝากเงิน ไม่คิดผลของลำดับผลตอบแทน
ถ่วงน้ำหนักเงิน ประสบการณ์ของนักลงทุนรวมการฝากเงิน ไวต่อจังหวะเวลา

เกณฑ์มาตรฐาน

สินทรัพย์ ผลตอบแทนรายปีทั่วไป ( ก่อนภาษี ก่อนค่าธรรมเนียม )
เงินสด / บัญชีออมผลตอบแทนสูง 0–5%
พันธบัตรรัฐบาล ( 10 ปี ) 2–5%
หุ้นกู้บริษัท ( IG ) 4–7%
S&P 500 ระยะยาว 7–10% ( ที่แท้จริงหลังเงินเฟ้อ ~6–7% )
อสังหาริมทรัพย์ ( REITs ) 5–9%
ไพรเวทอิควิตี 8–15% ( ความแปรปรวนสูงกว่ามาก )
เวนเจอร์แคปิตอล หางยาว กองทุนค่ามัธยฐาน ~IRR 15% มีการกระจายตัวมหาศาล

ผลตอบแทนต่อปี 10% เป็นเกณฑ์ “ค่าเฉลี่ยตลาด” หากเอาชนะได้อย่างสม่ำเสมอตลอดหลายทศวรรษ คุณทำได้ดี ผู้จัดการเชิงรุกส่วนใหญ่ทำไม่ได้

ข้อควรระวัง

  • ลืมค่าธรรมเนียมและภาษี ผลตอบแทนขั้นต้น 10% อาจเหลือ 7% สุทธิหลังค่าธรรมเนียมกองทุนทั่วไปและกำไรจากทุนระยะสั้น
  • สับสน ROI กับกำไร ROI 100% หมายความว่าคุณทำเงินเป็นสองเท่า กำไร 100% อาจหมายถึงสิ่งเดียวกันหรือสิ่งอื่นขึ้นกับนิยามของแต่ละคน
  • ละเลยสกุลเงิน การลงทุนที่ให้ผลตอบแทน 15% ในสกุลเงินที่อ่อนค่าลง 20% เทียบกับสกุลบ้านคุณคือการขาดทุน 5% ในความเป็นจริง
  • เลือกวันเริ่มและวันสิ้นที่ได้เปรียบ ผลตอบแทนตลาดหุ้นปี 2009 ถึง 2021 ดูต่างจากปี 2000 ถึง 2010 มาก ใช้หน้าต่างแบบเลื่อนเพื่อเกณฑ์ที่ซื่อสัตย์
  • เงินเฟ้อ ผลตอบแทนเล็กน้อย 8% ในช่วงเงินเฟ้อ 6% คือผลตอบแทนที่แท้จริง 2% สำหรับการวางแผนเกษียณ ผลตอบแทนที่แท้จริงคือสิ่งสำคัญ

สิ่งที่เครื่องคำนวณนี้ไม่ทำ

  • จัดการการฝากเงินกลางงวด สำหรับพอร์ตที่มีเงินสมทบประจำ ให้ใช้เครื่องมือ IRR หรือผลตอบแทนถ่วงน้ำหนักเวลา
  • ปรับตามเงินเฟ้อ ผลตอบแทนเป็นแบบเล็กน้อย ลบเงินเฟ้อที่คาดไว้ของคุณเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่แท้จริง
  • คิดภาษี กำไรจากทุนระยะสั้นเทียบระยะยาว การปฏิบัติต่อเงินปันผล และกฎตามเขตอำนาจศาลอยู่นอกขอบเขต
  • ปรับตามความเสี่ยง Sharpe ratio, Sortino และ max drawdown เป็นการคำนวณแยกต่างหาก ROI เพียงอย่างเดียวไม่บอกว่าคุณรับความเสี่ยงเท่าใดเพื่อให้ได้ผลนั้น

คำถามที่พบบ่อย

สำหรับการลงทุนงวดเดียวที่มีความยาวเท่ากัน ใช่ สำหรับการเปรียบเทียบข้ามระยะเวลาถือครองต่างกัน ROI ต่อปี ( CAGR ) คือการเปรียบเทียบที่ยุติธรรม

ROI คือผลตอบแทนรวมตลอดทั้งงวด ( เช่น รวม 35% ) CAGR คืออัตราทบต้นรายปีที่เทียบเท่า 35% ใน 3 ปี เท่ากับ CAGR ~10.5%

ไม่ เครื่องคำนวณคืนค่าตัวเลขก่อนภาษีและก่อนค่าธรรมเนียม ลบต้นทุนของคุณออกจากผลตอบแทนก่อนป้อนหากต้องการตัวเลข ROI สุทธิ

ใช้ IRR ( อัตราผลตอบแทนภายใน ) ซึ่งจัดการกระแสเงินสดหลายครั้งในเวลาต่างกัน ROI แบบง่ายสมมติว่ามีการลงทุนครั้งเดียวและออกครั้งเดียว

ขึ้นกับบริบท เงินสด: 0–5% ถือว่าปกติ หุ้น: ค่าเฉลี่ยระยะยาว 7–10% สตาร์ทอัป: คุณต้องได้ผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ย 30%+ เพื่อชดเชยการขาดทุนทั้งหมดในดีลส่วนใหญ่

เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง

เครื่องคำนวณขนาดเครื่องลดความชื้น

ประเมินกำลังเครื่องลดความชื้นแบบเคลื่อนย้ายได้จากพื้นที่และระดับความชื้นตามคำแนะนำ ENERGY STAR ปัจจุบัน

ตัวแปลงตัวเลขเป็นคำอ่านภาษาอังกฤษ

แปลงตัวเลขใด ๆ เป็นคำภาษาอังกฤษ: จำนวนนับ (one thousand) ลำดับที่ (first) หรือจำนวนเงิน (dollars, euros, pounds) รองรับทศนิยม จำนวนติดลบ และค่ามหาศาล

เครื่องคำนวณเลขยกกำลัง

คำนวณฐานยกด้วยเลขชี้กำลังที่เป็นจำนวนเต็ม ทศนิยม จำนวนลบ หรือเศษส่วน ความแม่นยำเต็มและสัญกรณ์วิทยาศาสตร์สำหรับผลลัพธ์ที่ใหญ่หรือเล็กมาก

เครื่องแปลง mL เป็นกรัม

แปลงมิลลิลิตรเป็นกรัมโดยใช้ความหนาแน่นของส่วนผสม น้ำ 1 mL = 1 g แต่ค่าของน้ำมัน แป้ง นม และน้ำผึ้งจะต่างกัน

เครื่องคำนวณเมทริกซ์

เครื่องคำนวณเมทริกซ์แบบครบในเครื่องเดียว: บวก ลบ คูณ transpose หาผกผัน และคำนวณดีเทอร์มิแนนต์สำหรับมิติใดก็ได้ แสดงขั้นตอนกลาง

เครื่องคำนวณความจุกระบอกสูบเครื่องยนต์

คำนวณความจุเครื่องยนต์จากความกว้างกระบอกสูบ ระยะชัก และจำนวนสูบ รับค่ารวมเป็น cc ลิตร และลูกบาศก์นิ้ว พร้อมปริมาตรต่อสูบได้ทันทีในเบราว์เซอร์

เครื่องมือนี้มีให้บริการในภาษาอื่น